Đó là lý do bạn đầu tư cần chú ý là sau khi đầu tư cộng trừ hết các khoản chi phí để ra con số lợi nhuận thì phải xem con số lợi nhuận đó có cao hơn lãi suất dài hạn (lãi suất trái phiếu chẳng hạn), kể cả lãi suất ngắn hạn (lãi suất ngân hàng). Còn nếu bạn đi vay tiền, kể cả vay ký quỹ như margin loans (các khoản vay margin) để chơi stock, có lẽ bạn sẽ thường xuyên trả lãi suất cho khoản vay (regularly pay off the interest on the loan) thì tất cả các khoản đầu tư sau khi trả thuế phí, các khoản tiền trả cho công ty môi giới chứng khoán thì giá trị đầu tư lời lãi của bạn phải cao hơn lãi suất các khoản vay đó thì bạn mới có lời, còn nếu thấp hơn thì bạn đang lỗ nặng.
Chẳng hạn tại VN một số nhà đầu tư hay bị thua lỗ dù họ đầu tư cổ phiếu lời được 7%-10%, nhưng lãi suất vay ngân hàng và vay ký quỹ nếu cao hơn con số đó thì bạn đang lỗ nặng. Còn đầu tư vào cổ phiếu bằng chính tiền tự có dù giá cổ phiếu bạn đầu tư sau 1-năm tổng số cổ phiếu trung bình của bạn đầu tư tăng được 5%, nhưng lãi suất ký thác ngân hàng là 6%-7% thì bạn đang lỗ nặng và tốn kém thời gian chơi stock thay vì bạn nên gửi tiền tiết kiệm ngân hàng thì hơn.
Trong đầu tư chứng khoán, hãy mạnh dạn bán nó đi khi thị trường biến động để đợi cơ hội giá thấp mua vào. Thí dụ trước đây việc UK "Brexit" ám chỉ đến việc Vương quốc Anh bỏ chạy khỏi khối Liên minh châu Âu (EU), ta thấy đó là cơ hội kiếm món lời rất lớn là bạn hãy hi sinh đi một chút lợi nhuận là cần bán đi các cổ phiếu của bạn đang trên đà tăng, và tất nhiên bạn cần nhanh chân bán hết đi các mã cổ phiếu mà bạn phân tích nó bị kẹt ở các khoản đầu tư UK-EU, chắc chắn giá cổ phiếu đó sẽ sụt giá tanh tành rất mạnh là giảm 40% vài phiên giao dịch là bình thường. Đó là cơ hội kiếm lời rất lớn khi người ta bình ổn nó, bạn có thể kiếm món lời bằng ấy phần trăm trong 1 tháng, thay vì vất vả đầu tư cả năm chỉ tăng được 5%.
Trong khi những người đầu tư dài hạn họ vẫn kiên trì giữ cổ phiếu đó, và họ tin rằng giá cổ phiếu đó sẽ phục hồi, thậm chí tăng lại hơn 2% giá ban đầu. Tất nhiên đầu tư như vậy không có gì sai nếu tiền của họ không bị ảnh hưởng phải thường xuyên trả lãi ngân hàng, nhưng cách đầu tư đó tốt nhất bạn nên gửi tiền tiết kiệm ngân hàng thì hơn. Trong đầu tư chứng khoán, muốn có lợi nhuận cao thì bạn cần phải "hi sinh ít máu",...
Tất nhiên, để đầu tư kiểu này bạn cần phân biệt mà tôi trích dẫn một đoạn trước kia tôi hay phân tích, đó là cần lưu ý là: Các nhà đầu tư Wall Street rút ra bài học là "phân tích kỹ thuật", hay "technical analysis", đó là bạn đang phân tích một thị trường cổ phiếu, hay một nhóm cổ phiếu để bạn đầu tư chứ không phải là phân tích cả một thị trường chứng khoán như phân tích cơ bản, hay phân tích vĩ mô cả nền kinh tế vào đó, vì nó quá rộng. Hay nói cách khác là cốt lõi của của việc phân tích kỹ thuật là việc nghiên cứu thị trường cổ phiếu cho riêng cá nhân đầu tư, chứ không phải là phân tích bao trùm cả cụm từ chỉ số chứng khoán, hay thị trường chứng khoán để mà đầu tư hết vào đó cả. Kể cả việc phân tích trái phiếu hay các phân tích về commodities như vàng, dầu thô,...
Sau đó thì mới chốt danh sách đầu tư và nghĩ đến vấn đề phân tích ảnh hưởng của nền kinh tế, thị trường tài chính, như tỷ giá hối đoái,... và xuống tiền đầu tư chứ không phải là lao đầu vào phân tích cơ bản. Đó là phân tích cơ bản nó là cái gì đó quá vĩ mô lớn lao, và bạn sẽ không bao giờ làm giàu nhanh được khi bám vào phân tích cơ bản.
Phân tích kỹ thuật nó cho thấy tâm lý nhà đầu tư tác động rất lớn vào sự tăng giảm giá cổ phiếu, nó căn cứ vào hành động giá và xu hướng của một cổ phiếu. Hoặc nếu bạn giàu kinh nghiệm trong phân tích kỹ thuật, bạn chỉ cần quan sát vài giây thì sẽ phát hiện dễ dàng một cổ phiếu cần mua, hay cần bán dù nó chưa phải là chính xác tuyệt đối. Bạn có thể phát hiện cổ phiếu đó đang hình thành mẫu hình một tam giác tăng/giảm dài hạn để mua đi bán lại,...
Có nghĩa là để đầu tư kiểu ngắn hạn này, bạn cần hiểu cơ bản ít nhất bạn phải biết phân tích kỹ thuật CMT Level 2,3,.... trở lên vì phân tích cơ bản bạn sẽ khó có thể đầu tư kịp vào nó. Thí dụ như tôi hay phân tích, cổ phiếu ngân hàng Đức Deutsche Bank (ETR: DBK) niêm yết bằng đồng EUR, và Deutsche Bank (NYSE: DB) niêm yết bằng đồng $, giá cổ phiếu của nó đã bắt tín hiệu nhiều lần theo mô hình tam giác giảm giá dài hạn vô cùng độc hại, thậm chí là biểu đồ giá của nó có tín hiệu di chuyển như bản sao của Lehman Brothers như xưa. Khi đó bạn mới sẽ giật mình vì sao giá nó như vậy? Và bạn phải quay lại phân tích thị trường tài chính của Deutsche Bank đang đầu tư, đó là ngân hàng này có quan hệ mất thiết với các khoản đầu tư của UK và các khoản nợ độc hại của Hi Lạp, Ý, Tây Ban Nha,...để mà bỏ chạy kịp lúc rồi quay lại mua nó chưa muộn.
Một nhà đầu tư giàu kinh nghiệm họ sẽ nhanh chóng phản ứng nhanh gọn chuyển từ đầu tư dài hạn sang đầu tư ngắn hạn bất cứ khi nào họ thấy biến động giá cả như nền kinh tế bất ổn, thị trường tài chính khủng hoảng,... đó là cơ hội làm giàu rất nhanh chứ đầu tư mà chơi chắc ăn là phải đầu tư dài hạn thì bạn rất khó kiếm tiền lời lớn được.
Tuy nhiên tôi cảnh báo là chẳng có cái gì đúng hết cả. Đó là kinh nghiệm hôm qua khi phân tích cổ phiếu AT&T (NYSE: T) - sau khi bi đại gia công nghệ Apple (Dow Jones, NASDAQ: AAPL) thay thế trên sàn Dow Jones, hãng viễn thông khổng lồ có bề dày thành tích 100 năm qua phải dời sàn Dow Jones. Kết thúc năm tài khóa 2016, giá trị cổ phiếu AT&T đã có màn trình diễn tăng trưởng khá ấn tượng khi đã tăng được gần 24%, nếu cộng chi phí đồng USD tăng giá các nhà đầu tư nước ngoài lời lớn. Vốn hóa thị trường AT&T là khá lớn lên đến 253 tỷ $, đó là cách nhà đầu tư đang đảo danh mục chốt lời và bán nó đi, và bởi vì nó đang có thể hình thành mô hình vắt kiệt sức mua là quá độc hại. Tuy nhiên nó vẫn tăng được 0,17% từ mức 41,18 $ lên 41,25 $, tức là phân tích kỹ thuật vẫn sai về mã cổ phiếu AT&T ở đây: stockcharts.com/h-sc/ui?s=T
(*) Tôi không chịu trách nhiệm bài viết này, ai đầu tư theo sạch vốn ráng chịu, vì còn phải có tố chất kinh nghiệm, bản năng, và tôi chỉ nói cách đầu tư để giàu nhanh thôi chứ không khuyên dạy ai cách đầu tư kiểu này..hi.hi...
Trong đầu tư chứng khoán, hãy mạnh dạn bán nó đi khi thị trường biến động để đợi cơ hội giá thấp mua vào. Thí dụ trước đây việc UK "Brexit" ám chỉ đến việc Vương quốc Anh bỏ chạy khỏi khối Liên minh châu Âu (EU), ta thấy đó là cơ hội kiếm món lời rất lớn là bạn hãy hi sinh đi một chút lợi nhuận là cần bán đi các cổ phiếu của bạn đang trên đà tăng, và tất nhiên bạn cần nhanh chân bán hết đi các mã cổ phiếu mà bạn phân tích nó bị kẹt ở các khoản đầu tư UK-EU, chắc chắn giá cổ phiếu đó sẽ sụt giá tanh tành rất mạnh là giảm 40% vài phiên giao dịch là bình thường. Đó là cơ hội kiếm lời rất lớn khi người ta bình ổn nó, bạn có thể kiếm món lời bằng ấy phần trăm trong 1 tháng, thay vì vất vả đầu tư cả năm chỉ tăng được 5%.
Trong khi những người đầu tư dài hạn họ vẫn kiên trì giữ cổ phiếu đó, và họ tin rằng giá cổ phiếu đó sẽ phục hồi, thậm chí tăng lại hơn 2% giá ban đầu. Tất nhiên đầu tư như vậy không có gì sai nếu tiền của họ không bị ảnh hưởng phải thường xuyên trả lãi ngân hàng, nhưng cách đầu tư đó tốt nhất bạn nên gửi tiền tiết kiệm ngân hàng thì hơn. Trong đầu tư chứng khoán, muốn có lợi nhuận cao thì bạn cần phải "hi sinh ít máu",...
Tất nhiên, để đầu tư kiểu này bạn cần phân biệt mà tôi trích dẫn một đoạn trước kia tôi hay phân tích, đó là cần lưu ý là: Các nhà đầu tư Wall Street rút ra bài học là "phân tích kỹ thuật", hay "technical analysis", đó là bạn đang phân tích một thị trường cổ phiếu, hay một nhóm cổ phiếu để bạn đầu tư chứ không phải là phân tích cả một thị trường chứng khoán như phân tích cơ bản, hay phân tích vĩ mô cả nền kinh tế vào đó, vì nó quá rộng. Hay nói cách khác là cốt lõi của của việc phân tích kỹ thuật là việc nghiên cứu thị trường cổ phiếu cho riêng cá nhân đầu tư, chứ không phải là phân tích bao trùm cả cụm từ chỉ số chứng khoán, hay thị trường chứng khoán để mà đầu tư hết vào đó cả. Kể cả việc phân tích trái phiếu hay các phân tích về commodities như vàng, dầu thô,...
Sau đó thì mới chốt danh sách đầu tư và nghĩ đến vấn đề phân tích ảnh hưởng của nền kinh tế, thị trường tài chính, như tỷ giá hối đoái,... và xuống tiền đầu tư chứ không phải là lao đầu vào phân tích cơ bản. Đó là phân tích cơ bản nó là cái gì đó quá vĩ mô lớn lao, và bạn sẽ không bao giờ làm giàu nhanh được khi bám vào phân tích cơ bản.
Phân tích kỹ thuật nó cho thấy tâm lý nhà đầu tư tác động rất lớn vào sự tăng giảm giá cổ phiếu, nó căn cứ vào hành động giá và xu hướng của một cổ phiếu. Hoặc nếu bạn giàu kinh nghiệm trong phân tích kỹ thuật, bạn chỉ cần quan sát vài giây thì sẽ phát hiện dễ dàng một cổ phiếu cần mua, hay cần bán dù nó chưa phải là chính xác tuyệt đối. Bạn có thể phát hiện cổ phiếu đó đang hình thành mẫu hình một tam giác tăng/giảm dài hạn để mua đi bán lại,...
Có nghĩa là để đầu tư kiểu ngắn hạn này, bạn cần hiểu cơ bản ít nhất bạn phải biết phân tích kỹ thuật CMT Level 2,3,.... trở lên vì phân tích cơ bản bạn sẽ khó có thể đầu tư kịp vào nó. Thí dụ như tôi hay phân tích, cổ phiếu ngân hàng Đức Deutsche Bank (ETR: DBK) niêm yết bằng đồng EUR, và Deutsche Bank (NYSE: DB) niêm yết bằng đồng $, giá cổ phiếu của nó đã bắt tín hiệu nhiều lần theo mô hình tam giác giảm giá dài hạn vô cùng độc hại, thậm chí là biểu đồ giá của nó có tín hiệu di chuyển như bản sao của Lehman Brothers như xưa. Khi đó bạn mới sẽ giật mình vì sao giá nó như vậy? Và bạn phải quay lại phân tích thị trường tài chính của Deutsche Bank đang đầu tư, đó là ngân hàng này có quan hệ mất thiết với các khoản đầu tư của UK và các khoản nợ độc hại của Hi Lạp, Ý, Tây Ban Nha,...để mà bỏ chạy kịp lúc rồi quay lại mua nó chưa muộn.
Một nhà đầu tư giàu kinh nghiệm họ sẽ nhanh chóng phản ứng nhanh gọn chuyển từ đầu tư dài hạn sang đầu tư ngắn hạn bất cứ khi nào họ thấy biến động giá cả như nền kinh tế bất ổn, thị trường tài chính khủng hoảng,... đó là cơ hội làm giàu rất nhanh chứ đầu tư mà chơi chắc ăn là phải đầu tư dài hạn thì bạn rất khó kiếm tiền lời lớn được.
Tuy nhiên tôi cảnh báo là chẳng có cái gì đúng hết cả. Đó là kinh nghiệm hôm qua khi phân tích cổ phiếu AT&T (NYSE: T) - sau khi bi đại gia công nghệ Apple (Dow Jones, NASDAQ: AAPL) thay thế trên sàn Dow Jones, hãng viễn thông khổng lồ có bề dày thành tích 100 năm qua phải dời sàn Dow Jones. Kết thúc năm tài khóa 2016, giá trị cổ phiếu AT&T đã có màn trình diễn tăng trưởng khá ấn tượng khi đã tăng được gần 24%, nếu cộng chi phí đồng USD tăng giá các nhà đầu tư nước ngoài lời lớn. Vốn hóa thị trường AT&T là khá lớn lên đến 253 tỷ $, đó là cách nhà đầu tư đang đảo danh mục chốt lời và bán nó đi, và bởi vì nó đang có thể hình thành mô hình vắt kiệt sức mua là quá độc hại. Tuy nhiên nó vẫn tăng được 0,17% từ mức 41,18 $ lên 41,25 $, tức là phân tích kỹ thuật vẫn sai về mã cổ phiếu AT&T ở đây: stockcharts.com/h-sc/ui?s=T
(*) Tôi không chịu trách nhiệm bài viết này, ai đầu tư theo sạch vốn ráng chịu, vì còn phải có tố chất kinh nghiệm, bản năng, và tôi chỉ nói cách đầu tư để giàu nhanh thôi chứ không khuyên dạy ai cách đầu tư kiểu này..hi.hi...
Không có nhận xét nào:
Đăng nhận xét